Ваші задачі
Капітал у різних валютах — в одній картині.
Коли гроші лежать у кількох банках і валютах, окремі залишки ще не відповідають на питання «скільки в мене всього?». Capventory зберігає оцінки активів і боргів на дату та зводить їх у вибрану базову валюту. Ви вводите залишки, а не кожну покупку чи переказ.
Приклад: три валюти, один підсумок
Візьмімо одну дату й базову валюту EUR. Для простоти припустімо, що 1 EUR = 50 UAH, а 1 USD = 0,90 EUR. Це умовні курси для пояснення, не актуальні котирування.
| Позиція | Сума у своїй валюті | Оцінка в EUR |
|---|---|---|
| Банківський рахунок | 50 000 UAH | 1 000 EUR |
| Заощадження | 2 000 EUR | 2 000 EUR |
| Готівка | 1 000 USD | 900 EUR |
| Залишок кредиту | 10 000 UAH | 200 EUR боргу |
Активи: 3 900 EUR. Борги: 200 EUR. Чиста вартість: 3 700 EUR.
Не складайте гривні, долари та євро напряму: спершу переведіть кожну позицію в одну валюту за курсом на ту саму дату, потім відніміть борги.
Як вести такий облік у Capventory
Оберіть базову валюту
Створіть портфель і визначте, у якій валюті зручно дивитися підсумок. Capventory підтримує 63 валюти; у кожного портфеля може бути своя базова валюта.
Запишіть активи й борги окремо
Додайте рахунки, готівку та майно в їхніх валютах. Для кредиту внесіть залишок боргу. Квартиру й іпотеку враховуйте двома позиціями: вартість майна та зобов’язання не дорівнюють одне одному.
Оновіть оцінки на спільну дату
Кілька позицій можна оновити одним прийомом. Перевірте курси з офіційних відкритих джерел або задайте їх вручну. Якщо потрібного курсу немає, підсумок позначається неповним.
Подивіться на склад та історію
Порівняйте частки валют і зміну чистої вартості. Точку історії можна розкрити до позицій. Після оновлення збережіть резервну копію, щоб мати можливість відновити журнал.
Як це виглядає на iPhone
Скріншоти показують демонстраційний портфель застосунку. Його суми відрізняються від умовного прикладу в тексті.
Чому підсумок змінився, хоча гроші не рухалися?
Якщо долар подорожчав до євро, та сама доларова сума коштуватиме більше в EUR. Зміна загальної оцінки може поєднувати валютний ефект, нові заощадження та переоцінку майна. Capventory показує зміну вартості, але без обліку операцій не розділяє її на ці складові й не називає прибутком.
Одна валюта для підсумку, свої валюти для позицій
Перемикання базової валюти не переписує введені суми: змінюється спосіб показу підсумку. Це зручно, коли ви тримаєте заощадження в одній валюті, а щоденні витрати оцінюєте в іншій. Вартість квартири, автомобіля чи інвестицій вводите ви — автоматичної ринкової оцінки для них немає.
Питання перед початком
Чи потрібно підключати банківські рахунки?
Ні. Ви самі записуєте залишки на вибрану дату. Capventory не отримує доступу до банків і не імпортує операції з них.
Що буде, якщо немає курсу на дату?
Застосунок позначить підсумок неповним. Можна повторити завантаження або ввести курс вручну; ручний курс має пріоритет і залишається позначеним як ручний.
Чи працює журнал без інтернету?
Дані зберігаються на iPhone, їх можна вести без підключення. Для отримання нових довідкових курсів потрібна мережа; за її відсутності доступні збережені та ручні курси. Ваші суми й назви позицій у запитах не передаються.
Зберіть свої залишки в одну картину
Почніть із поточних сум на рахунках і готівки. Додавайте майно та борги, щоб бачити власний капітал цілком.
Завантажити для iPhoneiPhone · iOS 18+ · 63 валюти · без підписки