Vermögen in mehreren Währungen — in einer Übersicht.

Ein Rechenbeispiel: drei Währungen, eine Summe

Wir wählen einen gemeinsamen Stichtag und EUR als Basiswährung. Für das Beispiel gelten 1 EUR = 50 UAH und 1 USD = 0,90 EUR. Das sind angenommene Wechselkurse zur Erklärung, keine aktuellen Marktkurse.

Vermögenswerte: 3.900 EUR. Schulden: 200 EUR. Nettovermögen: 3.700 EUR.

Hrywnja, Dollar und Euro lassen sich nicht direkt addieren. Rechnen Sie zuerst jede Position mit den Kursen desselben Stichtags in eine Währung um und ziehen Sie anschließend die Schulden ab.

So führen Sie die Übersicht in Capventory

1. Eine Basiswährung wählen

   Erstellen Sie ein Portfolio und wählen Sie die Währung für Ihre Gesamtsummen. Capventory unterstützt 63 Währungen; jedes Portfolio kann eine eigene Basiswährung haben.

2. Vermögenswerte und Schulden getrennt erfassen

   Legen Sie Konten, Bargeld und Sachwerte in ihrer jeweiligen Währung an. Bei einem Kredit erfassen Sie die Restschuld. Eine Immobilie und ihr Darlehen sind zwei Positionen: Immobilienwert und Verbindlichkeit sind unterschiedliche Beträge.

3. Werte zu einem gemeinsamen Datum aktualisieren

   Sie können mehrere Positionen zusammen aktualisieren. Prüfen Sie Kurse aus offiziellen öffentlichen Quellen oder tragen Sie eigene ein. Fehlt ein benötigter Kurs, wird die Gesamtsumme als unvollständig gekennzeichnet.

4. Zusammensetzung und Verlauf ansehen

   Vergleichen Sie Währungsanteile und die Entwicklung Ihres Nettovermögens. Ein Punkt im Verlauf lässt sich bis zu den enthaltenen Positionen aufklappen. Sichern Sie nach einer Aktualisierung eine Kopie, damit Sie Ihr Vermögensjournal wiederherstellen können.

So sieht es auf dem iPhone aus

Die Screenshots zeigen das Demoportfolio der App. Seine Beträge unterscheiden sich vom Rechenbeispiel in diesem Leitfaden.

Warum ändert sich die Summe, obwohl kein Geld bewegt wurde?

Steigt der Dollar gegenüber dem Euro, ist derselbe Dollarbetrag in EUR mehr wert. Eine Veränderung der Gesamtsumme kann Wechselkurseffekte, neue Ersparnisse und neue Bewertungen von Sachwerten enthalten. Capventory zeigt die Wertveränderung. Ohne einzelne Transaktionen kann die App diese Ursachen nicht trennen und bezeichnet die Veränderung nicht als Gewinn.

Eine Währung für die Summe, eigene Währungen für die Positionen

Ein Wechsel der Basiswährung schreibt die eingegebenen Beträge nicht um; er ändert die Darstellung der Gesamtsummen. Das hilft, wenn Sie in einer Währung sparen und Alltagskosten in einer anderen einschätzen. Immobilien, Fahrzeuge und Anlagen bewerten Sie selbst; deren Marktwerte ruft die App nicht automatisch ab.

Fragen vor dem Einstieg